Dans cet article, nous vous présenterons notre Family Office, les raisons de faire appel à un Family Office, les conditions d’accès ainsi que l’importance de notre réseau.
Auteur de cet article
Thibault CHAUFER et Pierre COQUANTIF Fondateurs et Family Officers du cabinet Famille OFFICE.
7 ans d’expérience respective dans le secteur (banques, gestion de patrimoine, gestion de fortune, salle de marchés, agence immobilière). Notre métier, de l’humain et de la passion.
L’accompagnement que l’on réalise au quotidien auprès de nos familles membres est de créer une stratégie globale où chaque expert joue sa partition.
L’objectif d’un Family Office est de centraliser l’ensemble de vos problématiques, qu’elles soient actuelles ou futures, afin d’y répondre avec cohérence et efficacité comme si vous aviez votre propre équipe d’experts derrière vous.
A – Le banquier
Qu’il soit français, suisse, luxembourgeois ou monégasque, le banquier occupe une place centrale. Selon nous, l’un des leviers les plus puissants en gestion patrimoniale est l’endettement.
Pour cela, nous travaillons avec des banques privées de premier plan, capables de :
- Mettre en place des crédits lombard à des conditions avantageuses,
- Organiser des opérations de collatéral,
- Structurer des prêts spécifiques pour débloquer des situations complexes.
Autant d’opportunités qu’un particulier seul n’aurait pas la possibilité d’obtenir.
B – Les sociétés de gestion spécialisées et les courtiers
Si nos partenaires bancaires ne peuvent pas déployer la stratégie définie, nous nous appuyons sur des sociétés de gestion spécialisées et des courtiers privés.
Ces acteurs apportent une souplesse précieuse :
- Financement alternatif,
- Prêts privés plus flexibles,
- Accompagnement de stratégies patrimoniales complexes sur plusieurs années.
Leur rôle est d’exécuter avec précision la stratégie que nous avons conçue pour nos familles membres.
C – Les avocats
Toute solution patrimoniale repose sur le respect des règles de droit. Il est donc impératif que chaque opération soit soit au préalable juridiquement validée, afin d’éviter toute remise en cause par les administrations fiscale ou
sociale.
Pour cela, nous collaborons avec des avocat(es) spécialisé(es), capables de valider et le cas échéant optimiser chaque schéma proposé.
D – L’expert-comptable
L’expert-comptable est un partenaire transverse. C’est souvent celui qui connait le mieux l’environnement économique dans lequel vous évoluez.
Il est source de proposition et accompagne les opérations réalisées dans le cadre des
schémas proposés.
C’est notamment lui qui procédera aux valorisations des actifs. Au quotidien, son rôle est essentiel pour garantir la cohérence et la pérennité des structures mises en place.
Au quotidien, son rôle est essentiel pour garantir la cohérence et la pérennité des structures mises en place.
E – Le notaire
Un partenaire incontournable. Chaque stratégie patrimoniale doit être pensée dans une logique de transmission, afin d’éviter les blocages le jour où cette étape deviendra la priorité.
La question clé que nous rencontrons régulièrement est la suivante : Comment transmettre son patrimoine de son vivant sans se déposséder de celui-ci ?
Le notaire, en coordination avec l’ensemble de l’équipe, nous permet d’y répondre avec justesse et sécurité.
Pourquoi passer par un Family Office ?
- Un cabinet de gestion de patrimoine (CGP) limite généralement son action à la commercialisation de produits financiers standards (assurance-vie, SCPI, OPCVM, PER…). Son approche reste centrée sur le choix de produits disponibles auprès de compagnies d’assurance ou de sociétés de gestion partenaires.
- Une banque privée met en avant ses propres solutions, dans le cadre d’une architecture fermée, ce qui crée un risque évident de conflits d’intérêts.
- Une fintech digitalise l’épargne avec des frais plus faibles, mais reste standardisée et impersonnelle. Le conseil n’est pas global et ne couvre pas les aspects civils, fiscaux ou liés à la transmission.
À l’inverse, un Family Office est indépendant, sans produits maison, et construit une stratégie globale : juridique, fiscale, patrimoniale et financière. Il ouvre l’accès à des investissements institutionnels exclusifs (private equity, dette privée, infrastructures, contentieux, art…) et crée un cercle restreint où les familles se rencontrent, partagent et investissent ensemble.
Quelles typologies de familles accompagnons-nous ?
Chez Famille OFFICE, nous travaillons aux côtés de femmes et d’hommes dont les décisions dépassent toujours leur seule personne. Chaque choix patrimonial a un impact direct, positif ou négatif, sur leurs proches. C’est pourquoi toutes nos stratégies sont pensées avec une approche globale et familiale.
I – Dirigeants en activité
Hommes ou femmes, dirigeant·e·s d’entreprises, professions libérales, cadres dirigeants. Vous êtes confrontés à des problématiques de structuration, rémunération et prévoyance.
Nous vous aidons à :
- Optimiser vos revenus et charges sociales,
- Protéger votre conjoint(e) et vos enfants en cas d’imprévu,
- Sécuriser vos actifs professionnels et personnels,
- Mettre en place une stratégie de transmission progressive.
- Valoriser votre trésorerie d’entreprise grâce à des alternatives aux comptes à terme.
II – Entrepreneurs post cession
La cession d’une entreprise est un moment clé, souvent unique dans une vie. Nous vous accompagnons à chaque étape :
- Préparation en amont (optimisation juridique et fiscale),
- Remploi des fonds issus de la vente,
- Structuration post-cession (holding, contrats de capitalisation, private equity, immobilier institutionnel),
- Mise en place d’une stratégie de retraite et de transmission familiale.
III – Héritiers, héritières,
Au-delà des chiffres, il y a un héritage humain et affectif. Qu’il s’agisse d’une mère veillant à protéger ses enfants ou d’un couple réfléchissant à l’avenir de ses petits-enfants, les principales interrogations restent :
Comment transmettre son patrimoine tout en en n’êtres pas dépossédé de celui-ci? Comment harmoniser et éviter les conflits entre héritiers en cas de décès du défunt ?
Nous intervenons notamment sur :
- Les donations et le démembrement de propriété,
- La mise en place de trusts ou de fiducies,
- La protection du conjoint survivant,
- La préparation d’une succession internationale.
A quel montant peut-on accéder à notre Family Office ?
Choisir un Family Office, c’est opter pour un modèle de transparence.
Compte tenu de notre volonté d’offrir un accompagnement haut de gamme et sur mesure, le montant minimum d’investissement requis pour nos clients est de 250 000 €.
Nous intervenons uniquement pour des personnes physique ou morales basées en Europe.
Nous ne facturons pas le premier rendez-vous
Rejoindre un Family Office, c’est investir aux côtés d’investisseurs institutionnels
Il existe d’innombrables solutions d’investissements qui sont proposées par des centaines de sociétés de gestion dont la qualité peut varier considérablement.
Notre travail est d’analyser, sélectionner, nouer des relations durables avec les meilleures sociétés dans chaque domaine.
Nous établissons une stratégie d’investissement claires pour nos familles sur les classes d’actifs telles que (liste non exhaustive)
- Dette privée (direct lending, LBO, infrastructure).
- Private equity primaire et secondaire.
- Financement de contentieux.
- Actifs décorrélés (forêts, art, vin, chevaux, voitures de collection).
Un Family office, appartenir à un club
Un Family Office, c’est aussi appartenir à un club
Rejoindre un Family Office, ce n’est pas seulement accéder à des solutions d’investissement institutionnelles ou à une stratégie patrimoniale sur mesure. C’est aussi intégrer un cercle restreint de familles et de dirigeants qui partagent des valeurs communes, une vision long terme et un certain art de vivre.
Chez Famille Office, nous organisons régulièrement des événements privés et confidentiels pour nos clients et leurs proches:
- Vernissages d’art contemporain dans des galeries privatisées,
- Dîners et séminaires exclusifs autour de thématiques patrimoniales ou entrepreneuriales,
- Cours de cuisine et dégustations animés par des chefs
- Rencontres intimistes avec des investisseurs, des entrepreneurs ou des personnalités inspirantes.
Ces moments privilégiés permettent à nos familles membres de :
- Accéder à des opportunités uniques, tant sur le plan humain que sur le plan patrimonial.
- Créer des liens dans un cadre discret et raffiné,
- Échanger des expériences entre pairs,
Les agréments requis d’un Family Office
Il est essentiel que votre Family Office dispose de tous les agréments nécessaires afin de détenir les habilitations requises pour vous fournir un conseil global, sans contrainte réglementaire.
Concernant Famille OFFICE :
N° ORIAS : 24004338
- Conseiller en investissements financiers (« CIF »)
- Intermédiaire en assurance (« COA »)
- Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (« MOBSP »)
Adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce :
- Carte CPI n° 7501 2024 000 000 457 délivrée le 17/10/2024 par la CCI Paris Île-de-France, valable jusqu’au 16/10/2027.
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Avertissement réglementaire
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- les performances passées ne préjugent pas des performances futures,
- elles ne sont pas constantes dans le temps,
- la valeur de tout investissement peut varier à la hausse comme à la baisse.
Par ailleurs, certains services rendus et/ou placements mentionnés dans ce document peuvent présenter des risques particuliers et ne sont pas nécessairement adaptés à tous les investisseurs.
Avant toute décision finale d’investissement, veuillez vous référer au DICI et au prospectus des fonds présentés. Ces documents sont disponibles sur la base GECO de l’AMF : https://geco.amf-france.org/Bio/rech_opcvm.aspx.