Dutreil, démembrement, donation transgénérationnelle, assurance-vie, PER. Cinq outils. Utilisés ensemble, ils changent tout.
Signé il y a 20 ans. Jamais relu. Entre-temps : une entreprise, un patrimoine, une famille recomposée. Le cadre ne correspond plus à rien.
Approche famille office : le refinancement hypothécaire débloque jusqu’à 60 % de la valeur d’un bien. Alternative à un OBO immobilier.
Votre conjoint est déjà exonéré de droits de succession. Votre clause bénéficiaire ne sert donc à rien. Et vos enfants paieront la facture.
Mettre tout son apport est souvent une erreur. Calcul comparatif et stratégie d’apport pour préserver son capital investissable.
« Mon conjoint, à défaut mes enfants. » Cette clause est dans 90 % des contrats. Elle est fiscalement inutile depuis 2007.
